Trésorier de transition : retrouver de la visibilité sur votre cash

Une entreprise peut être rentable sur le papier et se retrouver en cessation de paiements. Il suffit d’un client qui règle en retard, d’un fournisseur qui raccourcit ses délais ou d’une ligne de crédit non renouvelée.

Le trésorier de transition intervient quand l’horizon de visibilité se réduit, quand une échéance approche sans plan de financement, ou quand la fonction repose sur une seule personne qui vient de partir.

Ce qu’il prend en charge

• La prévision : un prévisionnel glissant à treize semaines, mis à jour chaque semaine.
• La gestion des flux : positionnement des paiements, arbitrages, équilibrage entre les banques.
• Le financement court terme : découvert, affacturage, escompte, mobilisation de créances.
• La relation bancaire : conditions, contrôle de la facturation, pluralité d’interlocuteurs.
• Le pilotage du BFR : délais clients, délais fournisseurs, stocks.

Le BFR est le seul financement qui ne se négocie pas avec une banque. Il se gagne en interne, ligne par ligne.

Ce que la mission produit

Une mission de trésorerie se juge sur des indicateurs relevés avant le démarrage : délai moyen de paiement client, horizon de visibilité, encours échu.

Un ordre de grandeur utile : sur une entreprise réalisant dix millions d’euros de chiffre d’affaires, dix jours de délai client gagnés représentent environ 275 000 euros de trésorerie libérée, définitivement.

Comment nous procédons

Notre déroulé est le même sur toutes les missions, quelle que soit la fonction.

• Sous 5 jours, nous vous présentons 2 à 3 profils qui ont déjà traversé un contexte comparable.
• Le jour J, une réunion de lancement cadre le périmètre, les livrables et les indicateurs de la mission.
• À J+30, un rapport d’étonnement clôt la phase de lancement et arrête la feuille de route.
• En continu, un interlocuteur dédié fait le lien entre l’expert et vous.
• Au terme, la passation est préparée pour que le travail tienne après le départ.

Questions fréquentes

Quelle différence entre trésorier et comptable ?

Le comptable enregistre ce qui s’est passé. Le trésorier anticipe ce qui va se passer et agit sur les flux pour préserver la liquidité.

Combien de temps dure une mission de trésorerie ?

De trois à six mois en général, avec des effets visibles dès les premières semaines sur le prévisionnel et le poste client.

Faut-il un logiciel de trésorerie ?

Pas nécessairement. Il devient utile quand le nombre de comptes, d’entités ou de devises rend le suivi manuel risqué.

Le trésorier négocie-t-il avec les banques ?

Oui, il prépare les dossiers et conduit les discussions, en lien avec la direction générale et le directeur financier.